Hier findest du kostenlose Werkzeuge und Arbeitsblätter für deine Investment-Rechnungen und Planung. Du kannst die Dateien direkt herunterladen, ohne Registrierung oder E-Mail-Adresse. Jede Vorlage enthält eine kurze Anleitung und erklärt, wofür du sie verwenden kannst.
ETF-Sparplan-Kostencheck: zwei Angebote vergleichen
Welche Ausführungsgebühren fallen bei deiner Sparrate an? Mit der XLSX-Datei vergleichst du zwei selbst eingetragene Angebote. Sie zeigt Brokerkosten, investierten Betrag und ein vereinfachtes TER-Modell für zwölf monatliche Käufe. Die voreingestellten Angebote sind erfunden.
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Version 1.0 · keine Makros · keine externen Datenverbindungen
Die Anleitung mit Gebührenbeispielen erklärt die Eingaben und Grenzen. Spreads, weitere Fondstransaktionskosten, Währungsumrechnung, Verkauf und Steuern fehlen; das Kostenmodell ist keine Wertprognose.
Kaufpreisfaktor-Datenblatt: Immobilien vergleichen
Erfasse Kaufpreis und Jahresnettokaltmiete zweier Immobilien und berechne ihren Kaufpreisfaktor. Das ausfüllbare PDF hilft dir, Daten, Quellen und offene Fragen festzuhalten. Die Rechenschritte führst du selbst aus; das PDF ist kein automatischer Renditerechner.
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Version 1.0 · zwei Seiten · ausfüllbare Felder
Im Artikel zum Kaufpreisfaktor findest du Formel und Beispiel. Die Miete ist kein Gewinn; Finanzierung, Kaufnebenkosten und laufende Kosten gehören in eine weitergehende Rechnung.
Jahreskosten-Rücklagenblatt: Rechnungen rechtzeitig einplanen
Welche Jahresausgaben fehlen noch in deinem Monatsbudget? Ordne fünf Rechnungen oder Ziele zu und vergleiche den Monatsdurchschnitt mit den Einzahlungen bis zur nächsten Fälligkeit. Das PDF enthält ein Leerblatt zum Ausfüllen und ein fiktives Rechenbeispiel.
Jahreskosten-Rücklagenblatt herunterladen (PDF)
Version 1.0 · zwei Seiten · Druckvorlage ohne automatische Berechnung
Geeignet für einmal jährlich fällige Rechnungen oder einzelne Jahresziele. Bei mehreren Teilzahlungen Jahressumme und nächste Rechnung getrennt planen. Bereits im Budget erfasste Beträge nicht doppelt abziehen.
Kursverlust-Szenarienblatt: Euroverluste und Geldbedarf verstehen
Was würde ein selbst gewählter Kursrückgang für deinen Anlagebetrag bedeuten? Halte drei Szenarien mit Euroverlust, Restwert und rechnerischem Aufholbedarf fest. Das Arbeitsblatt enthält Formeln, ein fiktives Beispiel und Felder für eine bekannte Zahlung samt Fälligkeit.
Kursverlust-Szenarienblatt herunterladen (PDF)
Version 1.0 · eine A4-Seite · Druckvorlage ohne automatische Berechnung
Der Volatilitätsartikel mit interaktivem Verlustrechner erklärt die unterschiedlichen Prozentbasen. Das Blatt schätzt weder Volatilität noch Verlustwahrscheinlichkeit oder Erholungsdauer und legt keine passende Anlagequote fest.
Rebalancing-Einzahlungscheck: zwei ETF-Gewichte vergleichen
Wie weit bringt Dich neues Geld an Deine selbst gewählte ETF-Aufteilung? Gib zwei aktuelle Eurobestände, eine Einzahlung und Dein Zielgewicht ein. Die XLSX-Vorlage zeigt die rechnerische Verteilung und die verbleibende Abweichung, ohne Verkäufe anzunehmen.
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Version 1.0 · vier Eingabefelder · keine Makros oder externen Datenverbindungen
Die Datei enthält Anleitung, fiktives Beispiel und offenen Rechenweg. Gebühren, Spreads, Steuern, Kursänderungen und Handelsstückelung fehlen; die Zielquote ist Deine eigene Annahme. Eine Einzahlung kann für das Ziel zu klein sein. Automatische Berechnung in Deiner Tabellenkalkulation einschalten und die Änderungen prüfen.
KGV-Datenblatt: Aktienkurs und Gewinnbasis dokumentieren
Welche Werte stecken in Deinem Aktien-KGV? Halte Unternehmen, Kurszeitpunkt, Währung, Jahres-EPS, konkretes Gewinnjahr, Ist-Zahl oder Schätzung und Quellen fest. Das PDF enthält zwölf ausfüllbare Felder und ein vollständig fiktives Rechenbeispiel.
KGV-Datenblatt herunterladen (PDF)
Version 1.0 · zwei A4-Seiten · ausfüllbare Felder · keine automatische Berechnung
Der KGV-Artikel mit interaktivem Rechner erklärt Formel, Gewinn-Szenarien und Grenzen. Ein niedriges KGV ist allein kein Kaufargument; bei null oder Verlust entsteht kein brauchbares positives Gewinnvielfaches.
Ausschüttung und Gesamtergebnis: Kurs und Zahlungen zusammenrechnen
Eine Ausschüttung auf dem Konto bedeutet noch keinen Gewinn. Trage Anfangswert, Endwert, ausgezahlte Bruttoausschüttungen und zusätzliche Kosten für dieselbe Position und denselben Zeitraum zusammen. Das PDF enthält vier freie Felder, die Formel und ein fiktives Beispiel.
Ausschüttungs- und Gesamtergebnis-Blatt herunterladen (PDF)
Version 1.0 · eine A4-Seite · Druckvorlage ohne automatische Berechnung
Der REIT-Artikel mit interaktivem Rechner erklärt, warum Ausschüttung und Gesamtrendite unterschiedliche Zahlen sind. Für eine unveränderte Stückzahl ohne Wiederanlage oder zusätzliche Käufe; gleiche Währung, vor persönlichen Steuern, ohne Hochrechnung oder Prognose. Bereits berücksichtigte Kosten nicht doppelt zählen.
Passives Einkommen: Ideen-Check und 30-Tage-Prüfplan
Welche Idee passt zu deinem Kapital, deiner Zeit und dem Problem, das du lösen möchtest? Vergleiche zwei Möglichkeiten nach Einnahmequelle, Startaufwand, laufenden Kosten, Risiken und offenen Fragen. Auf Seite zwei planst du einen kleinen nächsten Prüfungsschritt für 30 Tage.
Passives Einkommen: Ideen-Check herunterladen (PDF)
Version 1.0 · zwei A4-Seiten · Druckvorlage zum Ausfüllen von Hand
Der Artikel mit acht Ideen für passives Einkommen erklärt die Unterschiede. Das Blatt ordnet deine Überlegungen; es berechnet weder Rendite noch erreichbare Einnahmen.
Geschäftsmodell-Check: Konjunkturabhängigkeit einer Firma prüfen
Was kaufen die Kunden regelmäßig, und was können sie verschieben? Das Arbeitsblatt hilft dir, Umsatzquellen, Kosten, Finanzpuffer und offene Fragen anhand von Geschäftsberichten zu dokumentieren. Ein fiktives Beispiel zeigt, wie weniger Umsatz das operative Ergebnis verändert.
Geschäftsmodell-Check herunterladen (PDF)
Version 1.0 · zwei A4-Seiten · Druckvorlage zum Ausfüllen von Hand
Der Artikel zu zyklischen und nicht-zyklischen Aktien erklärt den Unterschied zwischen Geschäftsmodell und Aktienkurs. Das Blatt hält deine Belege und den nächsten Prüfschritt fest; es berechnet keinen Kauf- oder Verkaufsscore.
Edelmetall-Produktcheck: Was kaufe ich wirklich?
Metallpreis-Wertpapier, Minenunternehmen oder extern gelagertes Gold? Halte Produktart, Vertragspartner, Unterlagen und deine tatsächlichen Ansprüche fest. Auf Seite zwei vergleichst du zwei Kandidaten mit getrennten Kostenfeldern und notierst offene Fragen.
Edelmetall-Produktcheck herunterladen (PDF)
Version 1.0 · zwei A4-Seiten · 26 ausfüllbare Textfelder · keine automatische Berechnung
Der Edelmetall-Artikel mit Produktvergleich und Minenmodell erklärt die Unterschiede. Speichere die Datei und öffne sie zum Ausfüllen in einem PDF-Programm mit Formularunterstützung. Nicht passende Felder kennzeichnest du als „nicht anwendbar“.
So nutzt du die Vorlagen
Speichere die gewünschte Datei lokal und lies ihre Anleitung. Verwende aktuelle Konditionen und prüfe deine Eingaben. Die Vorlagen helfen dir, Zahlen zu ordnen und Annahmen zu vergleichen. Sie geben keine persönliche Kaufempfehlung. Investments können Verluste verursachen.